年关将至，给使用自助柜员机的街坊提个醒吧

Qoo儿 · 发表于 2008-11-28 14:57

最近受理了一位女客户的投诉，称其某日晚上19：30分左右在自助循环机存款，刚完成存款交易，就被两名男子调换了卡片并在短时间内取走了卡内的存款。

之后翻看了当时的录像，发现整个案发过程是这样的：参与人员有四人(暂以A、B、C、D代称），两男两女。

首先，一名男子A先是在自助服务区内的其中一台柜员持一张卡片反复地在读卡口做插卡的动作，实质是在观察旁边柜员机他人的操作情况，以选择作案目标，如果是旁边有两人以上的，或不确定是否有钱的，一般不会成为目标。

当这位女客户独自一人进入服务区域内办理存款时，此时周围也没有其他人时，该男子A认定这位是可以下手的目标了，然后服务区内同时又出现了三个人，有两名女子手里拿着现金（一般要存款的人是不会将现金拿在手上排队的，所以这种行为是反常的），排在一米线后等候，另一男子B则排在最后，还有原先踩点的男子A则在旁边另一柜员机上继续假装办业务，实则观察这名女客户办理存款业务的情况。当女客户一完成交易后，旁边的男子A一个暗示，后面排队的两名女子立刻走上前去夹住女客户，其中女子C拍左肩引起女客户注意，而右边的女子D以极快的速度将一张卡片(这张卡片与女客户的卡片是同一类型,作案人的手中掌握着各式各样不同银行不同版本的卡片,通常都是以前受害人留下的,只要看见当时的目标使用哪种卡,他们就找出同一版本的卡)塞入了读卡口,然后男子B假装去按退出键,女客户警觉了,认为对方要强行抢她的卡,第一时间将卡在读卡口的卡片夺了回来,这时两女子立刻撤退。女客户一直以为就是这名男子B在捣鬼,紧紧握着卡片并口中责怪这名男子，女客户退到一旁,而旁边柜员机的男子A这时已排到了男子B的身后一同打圆场，说：他赶时间，你就让他先办吧...,在女客户埋怨的同时，她并不知道自己的卡片还未退出而且仍在操作状态，男子B就选择取款交易，从女客户的卡片上取出第一笔钱，然后离开。女客户这时觉得不妥，转而走到另一服务器查询卡片金额是否还在。在男子B离开那一瞬间，他并没有退出卡片，而由排在身后的男子A很快走上去继续操作刚才的交易，分次从卡内取出现金，由于女客户已离开这台柜员机，男子A有足够的时间从容地将卡内的钱取走，然后扬长而去。女客户在一旁的机器用了多次都被提示“密码不正确”，这时发现卡片不是自己的，立刻报案并使用电话银行挂失账户，但存款已损失了。

事后女客户分析当时的经过提到，自己知道这种拍肩调卡的作案手法，已经很小心处理了，可为什么还是着了道呢。经过我们观察，现在的这种作案手法与以往的有所不同，应该说配合更默契更高招了。作案人员通常四人以上，其中必有女性（其实这两位女子才是作案的关键，因为受害人往往对女性放松警惕，以为她们也是客户，而且手里拿着现金，明显是办业务的，女客户在描述整个过程都未提及过这两名女子，只认为是两名男子共同作的案，这是我们事后看录像才发现的，确实出乎意料），作案人一人先只进行一笔交易然后马上离开，引起当事人注意最好跟出去，后面的作案人就有充足的时间将钱逐笔取出。

看完整个案发过程，个人总结出几条建议，提醒下各位街坊吧：

1、最近尽量不要在晚上到自助银行办业务，即使是处于闹市区的自助银行也不要独自前往，如果要办业务最好多找一两个同伴

2、办业务前，观察一下周围的环境，比如柜员机有没有特别的装置，旁边的人（不论男女）有没有异常的举动（眼神游离的，拿着钞票到处晃的）

3、如果有人拍你的左肩（一般都是左肩），您一定不能向左看，要看也是向右看，要保持镇定，以最快的速度选择退卡，而且要看着屏幕确定是已退出的画面才能离开

4、平时花点时间记一下卡片的未位四位数，一般人都觉得卡片帐号很长很难记，其实同一地区的卡片前面的数字都是一样的，所以你最好能记住自己卡片的最后四位数就能够第一时间辩认出是不是自己的卡片

5、找个时间到银行办个余额变动提醒业务，这是个好东西来的，可以在第一时间通过手机知道自己帐户情况

6、如果是办存款业务的，柜员机反复退回的钞票就不要再往里塞了，因为这会延长交易时间并给有居心的人看清楚您的存款情况，如果要查询余额，尽量不要在柜员机查询了，因为柜员机屏幕上会清楚显示出余额，同时也会被有居心的人看到，您最好选择专用于查询交易的服务器完成

暂时就想到这些了，本来很想弄段视频给大家看，但这是内部资料，不能外传，只好用文字描述了，也不知大家是否能看明白。总之，最近的治安形势真的挺恶劣的，几乎每天都有上当受骗的客户，尤其是电话诈骗的，电话诈骗的一点技术含量都没有，这里就不说了，希望各位街坊时刻保持高度的警觉性，保护好自己的财务吧。

[本帖由King Lion修改于2008-12-01 14:18:34]