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标题: 外汇知识普及 [打印本页]

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 11:17
标题: [b]外汇知识普及[/b]
看着大学堂过于冷清，于心不忍，开个外汇知识讲座贴以方便有兴趣的朋友学习学习。

以下有几点申明：
1.俺从事外汇工作数年，对外汇方面还是比较熟悉，所以大家可以对专业性有个放心；
2.本贴肯定不是COPY然后PASTE这样，俺的打算是不定时想到什么就写点什么上来，绝对百分之百一字字打上来，采用尽可能的最简单明了的教程；
3.希望其他水友此贴勿水，尽管本人本身就是“恶灌满赢”的水霸，但灌水归灌水，学习就学习，该干嘛时候干嘛。
[本帖由starkyoyo修改于2007-08-10 17:04:39]

作者: 小淘气 时间: 2007-6-29 11:21
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
你在大学堂发的贴，俺们当然不会水你的 [M05]

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 11:22
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
首先讲讲“外汇”是什么，书上都说有两方面含义；
俺简单说就是做“名词”讲，或做“动词”讲。
做名词的时候它就是你手上的港币、美元，也包括你存在银行里显示为数字的港币、美元；
做动词讲，它就是这些港币、美元、欧元在国际间流动的过程，是一个动的过程；钱从加拿大你亲戚那飞到在中国的你手里，这是个汇的过程，因为不是人民币，是外币，所以叫“外汇”

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 11:31
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
货币缩写，一般有三个字母表示某一种货币
应该就是源于货币本身的拉丁文名称吧
美元 USD 全称THE UNITED STATES DOLLAR
欧元 EUR
英镑 GBP
日元 JPY 小鬼子用的货币符号也是￥全称JAPANESE YEN
澳元 AUD
加元 CAD
港币 HKD
人民币 RMB 哈哈，不是这个[M04] 人民币的国际通用货币缩写实际上是CNY

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 11:42
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
再进入标价
通常大家说：美元换人民币一比八
换成外汇交易中的外汇标价都是以上面说的货币代码缩写及数字出现

当然现在美元已经换不到八块人民币了

6月29日
中国人民银行授权中国外汇交易中心的美元对人民币牌价是
1美元对人民币7.6155元

写出来就是USD/CNY=7.6155

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 17:54
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
通常在外汇交易市场，所看到的标价却是这样的

货币组合价格最高价最低价
EUR/USD 1.3468 / 71 1.3474 1.3430
USD/JPY 123.41 / 45 123.56 123.09
USD/CHF 1.2299 / 04 1.2337 1.2297
GBP/USD 2.0023 / 28 2.0048 2.0007
AUD/USD 0.8498 / 02 0.8513 0.8458
USD/CAD 1.0532 / 37 1.0606 1.0528
EUR/JPY 166.26 / 30 166.34 165.44

这些价格都是实时变动的，秒秒钟都不一样

以欧元/美元为例
EUR/USD=1.3468/71

这里出现了两个价格这个“/71”也表示一个标价

实际上完整的是标价是
EUR/USD=1.3468/1.3471

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 18:14
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
为什么要同时标两个价，因为这涉及到货币之间的交易需要

货币兑换就肯定是一方用一个币种去换另外一个币种
对于任何一方来说都是一买同时一卖的过程，和一般的商品交易没有什么两样，只不过这里的商品变成了货币本身。

EUR/USD=1.3468/1.3471
前面的价格是买入价，后面的价格是卖出价；英文表示bid & offer

这个买入价和卖出价是站在“银行”、“汇商”的角度，并非站在广大外汇交易的散户的角度。

1.3468是银行买入EUR的价格，同时刻1.3471是银行卖出EUR的价格，银行任何时刻都可以是买方，也可以是卖方

打个比方，这一时刻EUR/USD=1.3468/1.3471
你要买一万EUR，相对于银行来说，银行是卖出EUR给你
你买EUR10,000 此时银行会报给你EUR的卖出价1.3471
即你需要支付USD13,471 才能换取EUR10,000

而如果这时是你拿EUR去买给银行，这时相对于银行来说，银行是收购你的EUR，是买你的EUR，所以它会报给你买入价1.3468
即你卖EUR10,000给银行只能换回USD13,468

这里就很明显，同一时刻的买卖，银行赚3个点的差价，银行总是低价收购（买），高价出售（卖）
这就是买入/卖入价同时报出的原因，也是银行或汇商通过外汇交易赚钱的盈利点
所以外汇交易是不象股票交易一样有手续费的（当然也有些奸商收所谓手续费，那就不要帮衬了），买入/卖出价的点差实际上就相当于是手续费。

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-29 18:18
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
哇，打字打得手好累，留个位下次继续吧，估计没接触过的都看着头晕了。

作者: 杜二公子 时间: 2007-6-30 00:21
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
看来要加精才行！

作者: heijingli 时间: 2007-6-30 01:00
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
看完了,基本上明白... [M04]
接着来! [M29]

作者: starkyoyo 时间: 2007-6-30 13:46
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
小黑看懂了 [M01] 说明写得还算通俗

周末来点轻松的看看各国或地区的纸币

欧元EUR

美元USD

英镑GBP

日元JPY

瑞士法郎CHF

加拿大元CAD

澳大利亚元AUD

以上七个币种组成世界六大外汇交易货币组合
EUR/USD
GBP/USD
USD/JPY
USD/CHF
USD/CAD
AUD/USD

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-2 16:54
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
哈，砸石头了，多谢版主

关于货币组合的顺序
也就是两个币种放一块组合成货币对，谁放前谁放后

一般情况可以认为币值大的放前面
世界影响力大的货币放前面

而实际情况却并不完全这样
比如就美元USD来说虽然是世界第一大第一强经济体
但USD在货币组合中有四组是放在后面的
EUR/USD
GBP/USD
AUD/USD
NZD/USD
这反正是约定俗成，也弄不清最初这样放的理由
反正记着是欧元，英联邦中三个主要货币英镑、澳大利亚元、新西兰元这四个在美元前面就行了

就日元JPY来说，基本上是放在后面的
USD/JPY
EUR/JPY
CAD/JPY
可以这么记小日本嘛而且日元的币值在经济大国中是最低的

欧元EUR是任何时候都是放前面的
包括
EUR/USD
EUR/GBP
其他的就不用比了 [M01]

另外提一句，币值最贵的是英镑GBP
目前的EUR/GBP=0.6752/55 GBP/USD=2.0105/09
强啊，一英镑相当于是两个美元或一点五左右的欧元

作者: heijingli 时间: 2007-7-2 17:10
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
又学习了一下.没见过英镑及欧元. [M20]

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-4 10:22
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
外汇交易市场是一个24小时不停息的市场，这一点不象股票交易有开盘有收盘

也不难理解，各国股票是具有单一独特性的，每个国家的股票各有自己交易范围，当然也只在本国的工作时段交易；外汇本身虽然也是这样，在本国市场只在交易时段交易，但外汇交易本身具有国际性，同样的交易类别，比如欧元/美元---EUR/USD，即使欧元区所有国家及美国都下班收盘了，但世界上的其他国家还将有进行交易的需要及可能，这一点就将交易延续，变成了二十四小时动作的交易和全球统一的市场。
所以外汇交易的时间是周一全球最早上班的太平洋国家开盘开始，到周五西半球最晚收盘的国家下班为止。一般的认为是以新西兰周一开市作为整个全球外汇交易市场的开市时间，这时包括中国在内大多数国家都还在睡梦中；而收市是以美国市场周五收盘结束一周的交易，这时亚洲、欧洲国家都已经下班了，而且亚洲地区多已经是周六了。

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-4 10:30
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
每日全球的外汇交易量上万亿美元
按产交易量及地位来排名是：
LONDON
NEW YORK
TOKYO
为三大交易市场

现代科技如此发达，决定了并不是大家都冲到这三大市场的实体交易市场进行交易，而主要以该三市场为主要依托，主要参与这三个市场所在时段的交易。电视上看到的交易员做着手势并大声叫喊着进行交易那确实是一交易的部分，但更大量的交易却是看不见的，当然那些大喊大叫张牙舞爪的交易员也并不只是交易外汇，他们还做各种股票，还有黄金石油这些期货。

所以一般在这三大市场开市至收市的阶段，外汇交易量特别大，价格波动幅度也特别大。如果三大市场都收市的时段，外汇价格就如睡着的蜗牛一样，知道它是活的但又几乎不怎么动。

作者: 喜之郎 时间: 2007-7-4 10:32
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
好贴要顶

作者: 小淘气 时间: 2007-7-4 10:34
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
基本上看明白了
同时我也知道我去年底考的那个什么什么考试的有一道题肯定是做错了
因为我把那个比当成是兑换比例了，而不是你讲的买入卖出价了

还有那个什么1.3246/71（具体忘了你的那个数值拉哈），那样写让不是内行的人都看了产生误会的
不明白银行怎么非要用这么让人误会的写法来表示呢 [M13]

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-4 10:51
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者小淘气于 2007-7-4发表的原文
基本上看明白了
同时我也知道我去年底考的那个什么什么考试的有一道题肯定是做错了
因为我把那个比当成是兑换比例了，而不是你讲的买入卖出价了

还有那个什么1.3246/71（具体忘了你的那个数值拉哈），那样写让不是内行的人都看了产生误会的
不明白银行怎么非要用这么让人误会的写法来表示呢 [M13]

也只能这样标才比较好呀，那不然怎么标价。

打个比方，我是卖猪肉的，同时我自己不养猪，只能靠收猪肉来卖。

收猪肉我出价6.5元/斤，卖我就卖6.8/斤

市场成熟化以后，我不必分别报价，挂个牌子买卖猪肉价格=6.5/6.8 一目了然 [M01] 做猪肉生意的人一看就明白了。

作者: 小淘气 时间: 2007-7-4 11:23
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
这是内行人才懂的啊
是不是炒外汇都要先学学外汇基础知识啊
不够大众化，看来也只能是那么一类人进行操作

作者: 亮见 时间: 2007-7-4 13:46
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
板凳。好帖就要顶啊 [M21] [M29]

作者: Kaspersky 时间: 2007-7-4 22:49
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
噢，学习一下没有坏处

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-6 15:26
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
各个货币的特点
USD
美圆是全球硬通货，各国央行主要货币储备，美国政治经济地位决定美元地位，虽然较二十年前或三十年前美元的地位日渐衰退，但它无疑还是世界第一重要的货币。
EUR
欧元基本上可以看做美圆的对手货币，美元指数中欧元占比最大，投资者可参照欧元来判断美圆强弱，欧元也是最有可能取代美元地位的货币。目前来说毫无疑问是世界第二大货币。欧元/美元也是交易量最大的货币组合。
JPY
日本国内市场狭小，为出口导向型经济，特别是近十余年经济衰退，出口成为国内经济增长的救生稻草，经常性地干预汇市，使日圆汇率不至于过强，所以日元基本上是一路走软。日本虽是经济大国，但却是政治傀儡，可以说是美国的小伙计，唯美国马首是瞻。因此，从汇率政策上来说，基本上需要符合美国方面的意愿和利益。
GBP
英镑是曾经的世界货币，目前则是最值钱的货币，因其对美元的汇率较高，因而每日的波动也较大，特别是其交易量远逊欧元，因此其货币特性就体现为波动性较强，而伦敦做为最早的外汇交易中心，也是目前交易量最大的外汇市场。镑镑属于欧系货币，与欧元联系紧密。所以汇率与欧元走势相似。
CHF
瑞士法郎瑞士是传统的中立国，瑞士法郎也是传统的避险货币，目前避险作用也日渐缩小。
AUD
澳元是典型的商品货币，澳大利亚在煤炭、铁矿石、铜、铝、羊毛等工业品和棉纺品的国际贸易中占绝对优势，因此这些商品价格的上涨，对于澳元的正面影响是很大的，另外澳元也可以说是黄金货币，虽然澳洲不是黄金的重要生产和出口国，但是澳元和黄金价格正相关的特征比较明显。
CAD
加元与澳元类似，是石油货币，虽然并非石油产量最大的国家，但其石油主要出口美国，对市场的影响敏感度高，所以石油价格与加元也是呈正向关系。
NZD
另外新西兰元被称为农产口货币，情况与澳大利亚元类似，原因自然是新西兰遍地是牛羊，到处是庄稼[M01]

作者: 友雅 时间: 2007-7-7 08:15
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
好帖。

我喜欢看10楼的 [M25]

YOYO卖猪肉的比如说的好啊。

作者: 楚楚 时间: 2007-7-8 08:06
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
好贴，YOYO继续呀

作者: 逸杨 时间: 2007-7-8 15:27
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
《炒汇知识与技巧》（经济管理出版社2006.11）
《外汇操盘30天纪实》（经济管理出版社2007.1） [M21]

两本畅销书，供学习和参考。

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-8 23:58
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
夜深深,随便讲两三个小常识

外汇标价一般用五位数字表示,比如:EUR/USD=1.3467/70
一般多是取小数点前面一位,后面加四位数字.
但碰到币值比较小的,比如日元,只要将小数点移动一下就行了.
比如:USD/JPY=122.53/57
这时候取的数字依然是总共五个

名词解释:点差
买入价与卖入价的差,五位数字最后一位数一个单位为1点
EUR/USD=1.3467/70 点差就是3点 USD/JPY=122.53/57点差是4点

上面提到的卖猪肉的例子中, 猪肉=6.5/6.8
标准化标价就是:一斤猪肉(/人民币)=6.5000/6.8000 点差是3000点

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-9 12:41
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
点差越大，对银行或汇商有利
以上面卖猪肉为例猪肉=6.5/6.8
猪肉中间商只要把买入价和卖出价拉得越开，也即点差越大，赚的差价(利润)就越大，比如放大到6.2/6.9 ，每斤可以赚0.7 而之前只能赚0.3
外汇交易中也是同样
相反的，点差越小，则对交易者有利；
所以你如果有外汇要兑换成人民币，或是想购外汇，总是有人问去哪儿换比较划得来，其实自己对比各家银行的牌价，尤其是各家银行的点差是很重要的环节

找来今天的美元/人民币牌价，这是对客牌价，就是一般老百姓到银行网点去买或卖美元所执行的价格。
中国工商银行
中间价买入价卖出价
美元 (USD) 760.85 759.33 762.37

中国银行基准价买入价卖出价
美元 760.85 758.78 761.82

从以上可以看到，不同银行的中间价是一样的，为什么？因为这是每天人行发布的，作为各家银行自定牌价的中轴标准，谁也改不了，各家银行的牌价只能以此为标准，买入价与卖出价两边展开。
再看买入、卖出两价格，可以看到工商银行的点差是304个点，中国银行点差也是304个点(市场的同一性)，但却买入价、卖出价不一样(市场的差异性)。
于是做为一般的老百姓，可以根据不同的需要选择银行进行交易了
如果手头有美元，要卖出去给银行，自然要选一个给出尽可能高的买入价的银行，那么此时去工商银行办结汇(你把美元卖给银行换回人民币)，因为759.33>758.78
如果是你是需要购买美元，那么自然要选择一个给出尽可能低价的银行，所以此时当然选中国银行去办售汇(银行售卖美元给你，你拿人民币去买)，因为761.82<762.37
所以经常看到坛子上有人说换美元，去哪换好呀？
我只能说，没说明白不好回答，很多人说“换美元”有的是指用人民币换美元，有的却是指把美元换成人民币，所以方向一定要明确；明确之后再对方各家银行给出的牌价，直接看两个行的买入价、卖出价，比一比就知道了，能更深理解的话就再看下点差；在点差一样的情况下，如果实际价格并不一样，则你交易方向的不同决定了你在不同银行交易利弊与否。
上面的例子就很明显，买在A行有利，而卖却在B行有利。如果出现买卖都在同一家行交易有利的情况，那可以肯定这家银行给出的点差要小，一般实际情况比较难出现这样的好事。

作者: 小淘气 时间: 2007-7-9 12:48
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
看多了头疼 [M13]

作者: 楚楚 时间: 2007-7-9 12:58
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
明白,继续呀
[M05]

作者: 楚楚 时间: 2007-7-9 12:58
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
多谢,扫盲 [M04]

作者: sunnygracegl 时间: 2007-7-9 15:55
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
外汇知识传教士在这里开贴啦！要顶！ [M21]

作者: 楚楚 时间: 2007-7-10 15:11
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
怎么YOYO不见了
[M15]

作者: 云水随缘 时间: 2007-7-10 15:17
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
[M29]
[M36] ．．．．．．

作者: Kaspersky 时间: 2007-7-11 23:11
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
继续学习中...

作者: starkyo 时间: 2007-7-12 15:20
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者楚楚于 2007-7-9发表的原文
明白,继续呀
[M05]

多谢楚楚送红包，这几天溜去深圳玩了，晚上再继续。

作者: 楚楚 时间: 2007-7-12 20:49
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
晚上了,YOYO 出来活动了吧. [M05]

作者: starkyo 时间: 2007-7-12 22:53
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
目前在中国，把外币与外币的兑换称为外汇买卖；外币与人民币的兑换称为结售汇。你手上有美元，到银行去换成人民币叫“结汇”，用上面提到的买入价；你要向银行购买外币出国使用或进行进口货物的付款，称为售汇（这里都是针对银行说的，银行是售外汇给你，自然叫售汇），用上面提到的卖出价。

作者: starkyo 时间: 2007-7-12 23:27
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
远期外汇买卖
远期结售汇

外汇买卖，实际上也就是国际上的外汇交易了，反正就是不同货币的交换。如果加上远期二字，说明了它是一个非即时交易的品种。
即期外汇买卖区别于远期外汇买卖，即期就如股票里的T+0，T+1，T+2都是即期；多为T+0，交易次数不受限制，可以买了马上就卖，也可以卖了立刻又买，只要你愿意，随便你怎么折腾；T+1和T+2是受一定的条件的制约而产生，比如因为时差的原因，导致了时实交易不可行，美国的银行处理了交易，但交易对手假设是日本的银行，却实际上已经是第二天的时间了，就造成了对于日本银行而言实际是T+1的交易。
严格上讲包括T+3在内以上的时间都叫远期交易了，一般银行给出的远期交易报价会是7天 14天 1-12月 24月
远期交易实现的是：在现在的时点，确实一个未来的时点以协定的价格进行特定的两币种间的交易。
例如：今天2007.7.12我与银行协定用在3个月后用我10000美元兑换人民币(远期结汇) 2007.10.12(周五，如果是周六、日就顺延到周一)以银行公布的3个月远期交易的报价进行交易。
假设银行公布美元/人民币报价为
即期牌价 7.6000
1个月远期 7.5100
2个月远期 7.4500
3个月远期 7.3700
----------------------
那么，我就已经与银行确认在2007.10.12那天，我用10000美元肯定换得73700元人民币，不论到了那天美元/人民币实际的汇率是多少。

实际上到了2007.10.12以协定的牌价交易，对于交易的任何一方来说都有可能亏也有可能赚，关键在于此3个月前协定的7.3700这个价与10.12那一天实际的美元/人民币即期牌价比较的高低了。

基意义在于，对客户而言，可以确定收益，锁定风险；比如我作为客户可以估计在10月上旬甚至是10月12日那天会有10000美元的收入（出口企业出口货物收汇），但我不能确定到那时候我能换回多少人民币来，看了银行报的三个月远期美元/人民币的价，感觉收回73700元人民币能盈利，不如就锁定收回这么多的人民币得了，如果人民币继续升值，美元继续贬值，那收3个月后收回来10000美元贬得不成样子，那就会气得吐血，比如到了10月12日，实际上美元/人民币的汇率只有7.1500了，那时10000美元只能换回71500人民币，比做远期交易的73700少了2200块人民币，也许你这批货成本就是72000人民币，不同的操作产生的效果很明显就不同了。当然也可能出现到时候实际的汇率会高于7.3700，那样实际上企业远期交易就是做亏了，这就看你企业对汇率走势的判断了。但从风险规避的角度上说远期交易还是有它的意义的。如果在这方面做亏了也是“丢卒保車”之举。

作者: xiaoll 时间: 2007-7-14 21:48
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
等股票不好炒了,向LZ学炒外汇啊.

作者: Allan203 时间: 2007-7-15 12:26
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
外面这么热，不如搬个凳子来学习一下外汇知识，

我的GG少，派几个略表感激呀～ [M04] [M02]

作者: starkyo 时间: 2007-7-15 23:02
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
谢谢膏膏,鼓励湊是動力

作者: starkyo 时间: 2007-7-17 21:47
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
掉期交易

与远期交易相类似，只不过是由两个金额、币种相同，方向相反的交易组合而成，因为交易过程实际上有两个，所以交易有两个时点。

例子：
2007.7.17 用一万美元做一笔对人民币的三个月掉期
实际上涉及到两个远期交易
按照USD/CNY报价
即期牌价 USD/CNY=7.5651
3个月远期报价 USD/CNY=7.3500

现在做的就是用USD10,000*7.5651换回75,651元人民币
3个月后 2007.10.17
再用7.3500*10000=73,500元人民币换回USD10,000
这样就组成了一组掉期交易

举个很简单的例子：
王二小养了很多牛，刚一入夏王二小想吃西瓜了，那个馋啊，自家的瓜还没长成，于是乎拿一头牛去西瓜大王马大胖家换了二十个西瓜，但估计三个月后西瓜大面积成熟了，肯定不如现在贵，所以两人约好到时候王二小得用三十个西瓜换；过了三个月，王二小家瓜地也收获了，随便就挑了三十个西瓜又换回了原来自己的牛。相对而言王二小在自己的西瓜没成熟时候吃到了西瓜，图了个口服，马大胖却通过交易赚了十个西瓜，双方都各尽所需。

掉期交易就是这样实现的

由之前美元与人民币交易为例
可以看出，现在一万美元换回了75651元人民币，三个月后只要花73500元人民币就可以换回原来的一万美元了，赚了2151元人民币；所以掉期交易可以套利。但不要以为真的一定会划算，因为美元本身利率高，人民币利率低，可能出现换回的外币拿三个月利息比交易所受损失要大的情况，所以做远期交易或是掉期交易都要考虑自身的资金需要以及计算贷款及交易成本哪个更划算。

当然先用人民币换美元，三个月后再用美元换回人民币也可以，只是看自己的需要，这个时候，就亏2151元人民币。但为什么要这样做呢？因为可能你正需要美元使用，而又贷不到美元的款，而自己人民币资金充裕，或者对比交易成本与直接贷款美元如果掉期交易更划算，则可以选用这样的方式来进行外币融资。

作者: ywyw 时间: 2007-7-18 16:31
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
好贴 [M29] [M29]
期待LZ继续 [M03]

作者: 闲庭漫步 时间: 2007-7-19 01:56
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
今日见到中行的外汇牌价有两个名词不知其意，请专家指教：

中行折算价、基准价

通常人们在私下兑换是说的中间价到底指哪个呢？

好帖， [M29] 不懂怎么加分呢

作者: starkyo 时间: 2007-7-19 02:34
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者闲庭漫步于 2007-7-19发表的原文
今日见到中行的外汇牌价有两个名词不知其意，请专家指教：

中行折算价、基准价

通常人们在私下兑换是说的中间价到底指哪个呢？

好帖， [M29] 不懂怎么加分呢

基准价实际上就是每天早上九点半，中国人民银行授权中国外汇交易中心公布的当天的中间价，境内所有银行每天的外币与人民币的牌价以此为基准来上下浮动，其他银行一般叫中间价。

中行折算价俺是没研究过是啥意思，而且这么久以来实际上这个中行折算价都和基准价一样，当然也只有欧元、美元、日元、港币、英镑这几个有基准价，其他币种是没有的，人民银行每天公布的只有以上五种货币与人民币的中间价，其他的币种要通过外汇市场与美元的汇率再与美元/人民币的牌价折算，所以可能这个中行折算价是这个意思，而这五大币种本身就不用折算了，肯定是折算价与中间价一样。

私下人们自己互相之间况换外币的时候，为了方便就如你所讲，多数喜欢换用中间价交易；而私下换外币基本上就是换的外汇纸钞了，所以最终可以达到双赢。

例子：2007/07/19美元/人民币牌价---中国银行
货币现汇买入价现钞买入价卖出价基准价中行折算价发布时间
美元 754.88 748.83 757.9 756.61 756.61 00:00:01

A：持美元现钞者100美元如果拿去中国银行换，用7.4883现钞买入价，换回748.83人民币
B：欲购美元现钞100美元者如果去中国银行去购汇，得用卖出价7.5790，就是说要花费757.9元人民币才能换回100美元人民币
-------------
于是乎，A和B这两人经过上帝的撮合走到了一起，你拿美元，我掏人民币，合计一番决定用中间价7.5661成交，于是B拿了756.61元人民币换回了100美元，比去银行少花了1.29元，高兴；A就更高兴了，100美元换回的756.61元人民币比去中国银行可换的748.83元多了7.78元

为什么会这样，因为银行作为盈利的企业，当然得要通过交易赚钱，如我上面讲到过的：公布的牌价有点差。这个点差就是拿来赚钱的差价，而私下交易的价格只要落在银行的买卖价之间就能实现双赢，上面的“中间价”就是在买卖价之间的一个价。
这里需要注意的一个是所谓中间价实际上并不一定完全就是买卖价相加÷2，所以中行稱之為基准价更为合理，只不过有的银行会沿用中间价的叫法，只要记住这个“中间”并不一定是中间。

作者: 杜二公子 时间: 2007-7-19 08:58
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
我要去兑900港币

作者: U.S.A 时间: 2007-7-19 23:10
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
It's really good.

作者: 闲庭漫步 时间: 2007-7-20 13:58
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者 starkyo 于 2007-7-19发表的原文
[quote]引用作者闲庭漫步于 2007-7-19发表的原文
今日见到中行的外汇牌价有两个名词不知其意，请专家指教：

中行折算价、基准价

通常人们在私下兑换是说的中间价到底指哪个呢？

好帖， [M29] 不懂怎么加分呢

作者: ctracy 时间: 2007-7-20 14:14
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
专家在此，机会不容错过啊！
请教：手上有1-2万加币该如何处理？存加国的一年期现在是4.5的年息，但不方便存取。炒外汇，那完全是摸不着北，不过有兴趣拜师学艺！

先 [M29] ，讨到建议再 [M36]

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-20 23:33
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
加元可以保留，利率算高的，而且美元/加元一路走跌已经三四个月了，还没看到上涨的希望，所以当然是留加元；可以关注下电视新闻里的有关石油价格的新闻，石油涨，加元就涨，今天刚才看了一下是77美元一桶这个是从上半年50多美元涨起来的。炒外汇如果没多少时间研究就别去费事折腾了，象好股票一样，捂住。

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-20 23:38
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
原油期现价竞创新高今秋或达90美元/桶 (阅读191次)
更新时间:2007-7-20 8:23:19 转贴自:每日经济新闻
------------------------------------------------------------
一则新闻的标题
这对加元是利好
另外，海湾的局势越紧张，石油就会越紧张，油价会越高，加元会越涨；
也许新闻里会提到美国的石油、天燃气一类的能源性东西的储备如果减少的报道，也是对加元有利的，这个应该不难理解。
而目前的情况正是如此。

作者: ctracy 时间: 2007-7-21 12:15
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者 starkyoyo 于 2007-7-20发表的原文
加元可以保留，利率算高的，而且美元/加元一路走跌已经三四个月了，还没看到上涨的希望，所以当然是留加元；可以关注下电视新闻里的有关石油价格的新闻，石油涨，加元就涨，今天刚才看了一下是77美元一桶这个是从上半年50多美元涨起来的。炒外汇如果没多少时间研究就别去费事折腾了，象好股票一样，捂住。

[M38]
加元在国内的存款利率非常低啊。银行的外汇理财产品有多是美金和港纸，有没有什么回报率高点的理财方式呢？

作者: kookoo 时间: 2007-7-21 14:16
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
打印出来慢慢拜读 [M01]

作者: Kaspersky 时间: 2007-7-21 23:43
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者 kookoo 于 2007-7-21发表的原文
打印出来慢慢拜读 [M01]

这么夸张 [M16]

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-24 15:54
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
钞 & 汇

多数人不太明白钞与汇的区别
有存过外汇的人可以注意一下,外币帐户都会注明是外币现钞户还是外币现汇户.

现汇是因境外汇款直接入帐产生,或是用人民币购买外汇不取现,购后直接留在帐户里而生;都是无形的.
钞可以理解成实实在在可以拿在手里的外币钞票,当然硬币也是;如果拿了外币纸钞存到银行,这样虽然化有形为无形了,但依然还是现钞.

性质不同决定了价格的不同,就是所用汇率不同.

银行外汇与人民币牌价会公布买入价/卖出价及钞价

币种汇买、汇卖
------------- -中间价现汇买入价现钞买入价卖出价基准价
美元 (USD) 757.25 755.74 749.68 758.76 757.25

这里的买入价/卖出价是针对现汇而言的.钞价针对现钞的买入而言.
可以发现现钞价总是最低,低过买入价.
银行收购现汇美元价是7.5574 而收你的纸币现钞(或是存在你现钞户的美元想兑换成人民币)只给你7.4968的收购价
而银行卖美元给你的时候是用7.5876;即使是你想买了美元并取现,也是用这个价,也就是说只要你一旦把外币取现了,这一取的动作就使你亏损了7.5574-7.4968的点数.

为什么钞价低
因为作为原本意义上的现钞,是实实在在的东西,外币现钞在我国境内又不能作为支付工具.
银行要支付包装、运输、保管等费用,管理的成本要高;而现汇作为账面上的外汇,只是帐面的一个数字,它的转移要方便得多.所以使然.
[本帖由starkyoyo修改于2007-07-24 15:55:05]

作者: 楚楚 时间: 2007-7-29 22:27
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
YOYO 加油呀！

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-30 21:52
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者楚楚于 2007-7-29发表的原文
YOYO 加油呀！

我会加油嘀 [M01]

作者: starkyoyo 时间: 2007-7-30 21:53
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
小雪飘香 2007-07-30 12:47:14.0 +166 thanks

小雪飘香的奖学金好丰厚呀，谢谢~我会努力

作者: 小雪飘香 时间: 2007-7-31 11:45
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦

引用作者 starkyoyo 于 2007-7-30发表的原文
小雪飘香 2007-07-30 12:47:14.0 +166 thanks

小雪飘香的奖学金好丰厚呀，谢谢~我会努力

这个没什么，把脑袋和口袋都倒干净，好装你的知识 [M24]

作者: starkyo 时间: 2007-8-1 15:11
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
小雪怎么老给我送膏呀，这怎么好意思 [M20]

作者: ywyw 时间: 2007-8-2 15:27
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
进来好好学习 [M29] [M29] [M01]

作者: 楚楚 时间: 2007-8-4 23:52
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
yoyo去那了？ [M15]

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-6 19:57
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
暂时还没想到要说些啥,因为也不是照本宣科,目前脑子里一时想不出个课题来 [M10]

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-10 16:12
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
外汇期权
有很多种先说个简单的
期权买方向期权卖方支付一笔期权费，到期到期日，按事先约定的汇率，购买或卖出约定数量货币的权利。
可分为看涨和看跌期权

就是说压点本钱在交易商那，买一个未来以确定价钱做某个货币交易的权利，可以执行，也可以不执行，完全看未来的时间到了之后市场实际的价格是多少后，执行这个权利对自己是否有利。

比如，俺下个月摆喜酒要宴请骏景村所有村民，要买一百头[M34]来用，去到养猪专业户“其实我叫潇洒”家，说定一百头猪；潇洒说得下定金，而且不管到时候买不买定金都不退，真黑！每头[M34]目前的价是500GG，一百头[M34] 一共50000GG，得要付300GG做定金，而且估计到时候猪肉价格随着CPI的增长，还会继续涨，所以潇洒这个黑心鬼给的的一个月的期权价是550GG，还说爱买不买。恨呐，因为现在买了又用不上，又没地方养着，而且看目前的CPI的情形担心到时候的价格更贵，所以只能先定着；于是付了300GG(期权费)给潇洒，约定一个月后(期权到期日)以550GG/头的价格(约定的价格或汇率)买一百头猪。

一个月后会出现两种情况
A.市场上 [M34] 价钱继续上涨，涨过550GG/头，比如已经涨到600GG/头，于是赚到了，只需要付55000GG就可以买到一百头猪了；而当时不下定只能以600GG/头买了，一共要付60000GG呢，得多花5000GG。潇洒吐血！

B.市场上 [M34] 价钱没有上涨，或是没有超过550GG/头的期权协议价，比如价格只涨到了520GG/头猪，那么我就可以选择不执行和潇洒的买 [M34] 交易，因为是可买可不买的权利，对我不利当然不执行；我亏掉的只是300GG的定金(期权费)，一百头猪我可以找棠下其他的养猪户买，520GG/头到处可以买到，于是乎买一百头 [M34] 也只要52000GG再加上300GG的期权费，一共花费是52300GG，好过花55000GG便宜了潇洒。

所以选择期权交易可以规避一定的价格(汇率)风险，并且以很小的代价锁定成本，据不同情况选择执行或不执行期权，以实际自身利益的最大化。
[本帖由starkyoyo修改于2007-08-10 16:15:45]

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-10 16:33
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]---为寒冷的大学堂添点砖瓦
上面所说的是买方期权
如果是卖方期权，可以这么理解，把角色换下，变成是其实我叫潇洒下个月要买一百头猪来摆喜酒，我是养猪专业户，想着法子用期权交易赚潇洒的钱。大家可以自己想想怎么弄，其实只要换下角度考虑就行了。

另外，猪也好，GG也好，可能觉得与外汇没关系，其实很简单，只要把GG或 [M34] 各看成一种货币单位就好了，上面的出现的价格可以这样表示：
[M34] /GG=550.00
同：
欧元/美元=1.3675
USD/JPY=119.08
这些外汇汇率表示其本质是没有任何区别的。

作者: 六月的雨 时间: 2007-8-11 15:50
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
[M01] ...

作者: aaaaa 时间: 2007-8-12 12:22
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
美元可以直接在中国银行换成泰铢吗?

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-13 09:58
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
应该只有中行可以换,具体情况会有些复杂,也许需要提前预约准备现钞.如果只是旅游需要,不如于当地换.

作者: 楚楚 时间: 2007-8-14 17:42
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
关于外汇的基础知识的书籍YOYO推荐一本来，或者借本来看看 [M03]

作者: 银兰 时间: 2007-8-16 00:55
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
今天才发现YOYO有这样的一个贴，
哈哈，看来要常来学习了，

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-16 22:05
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]

引用作者楚楚于 2007-8-14发表的原文
关于外汇的基础知识的书籍YOYO推荐一本来，或者借本来看看 [M03]

书就不知道有什么啦,我都是网上学的.现在网络上的资源太丰富了

给你个网址,有很全面的外汇知识

http://www.ieforex.com/index.php?id=108

作者: 楚楚 时间: 2007-8-18 23:38
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
谢谢YOYO

作者: 楚楚 时间: 2007-8-20 18:30
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
YOYO,外汇怎样开户呀？在小区有得开的吗？ [M11]

作者: 小叶子 时间: 2007-8-22 21:59
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
YOYO,想问一下买外汇是自己交易还是委托投资公司交易好?

另外开户是不是肯定不在国内开的呀?这样资金会不会有问题?

请教了!

作者: starkyo 时间: 2007-8-22 22:31
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]

引用作者楚楚于 2007-8-20发表的原文
YOYO,外汇怎样开户呀？在小区有得开的吗？ [M11]

你说的就是有个外汇帐户是吗?如果是手头上有外币现钞,去任何一家银行网点存就是了,自然就会在你的卡或存折上开个外汇帐户.
如果是从境外有外汇汇款过来,而且在汇款电文中指明了银行及收款人帐号的,多数银行是自动在此帐号下开一个外汇子帐户的.

作者: starkyo 时间: 2007-8-22 22:49
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]

引用作者小叶子于 2007-8-22发表的原文
YOYO,想问一下买外汇是自己交易还是委托投资公司交易好?

另外开户是不是肯定不在国内开的呀?这样资金会不会有问题?

请教了!

你是想做外汇交易,俗称的炒外汇是吗?而且你说委托公司交易的话应该是想做外汇保证金交易.我个人观点找外汇公司做危险性很大,而且外汇公司是不会帮你盈利的,为什么.前两天有个贴说明了一切,鲜活的例子.
贴子地址:
http://www.junjing.net/forum/93772.html

引用作者人到中年于 2007-8-18发表的原文
上周四我打电话要那个代我炒外汇的把我的钱抽出来,我周五要用钱,谁知他不但没有平仓,反倒在下午的几个小时内交易二十来次,加上市场的波动,我当时叫他卖的时候还有五万多点的,后来搞下来,只有三万元了,其是那个操作员的交易费都让我损失了八千元,有没有懂这方面的筒子,请教下我现在该怎么做

......

开户的问题实际上分很多种情况.

1)直接汇款至国外的汇商公司,直接在其公司开一个个人交易帐户进行交易.
这种情况国家政策没有说不准,实际情况就是默许.只是因为国家还没有大面积开展保证金交易,但实际上是大势所趋.资金安全完全看此公司了.这类公司在国外当然是合法正常经营的公司,当然也会有少数骗子公司,只要找国际知名的汇商是没有问题的.还有一点需要说明,就算是正常经营的公司,它也是自负盈亏,做市场运作的,本身公司合法经营并不代表它就没有市场风险,如果经营不善或出现其他问题,公司也完全是有可能倒闭的.这样自己的资金当然也会化为乌有.
2)如果是委托国内的外汇公司,就是上面例子中涉及到的那类了,这样做实际上就是比第1.种情况多了个中间商,中间汇商做什么,在http://www.junjing.net/forum/93772.html 这个贴里有详细的说明.
3)现在国内有少数银行已经开通了保证金交易业务,比如交通银行开通了10倍杠杆的保证金交易.但点差会比国际市场要大,但也会比实盘交易要小.但其优点是资金的安全性绝对高过1),2)两种情况.
个人认为新手可以用3)进行试手;如果比较熟悉保证金交易的可用1)进行交易,因为3)的点差实在是让人很郁闷的事.钱都让银行赚去了.2)种情况实在没有什么理由去用,只可能是不明真相想被骗钱就去试吧.
[本帖由starkyo修改于2007-08-22 22:55:18]

作者: 小叶子 时间: 2007-8-23 14:33
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
明白了.谢谢YOYO.

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-26 22:31
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]

引用作者小叶子于 2007-8-23发表的原文
明白了.谢谢YOYO.

It's very kind of you [M01]

作者: 出其不意 时间: 2007-8-27 00:10
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
加油.

作者: starkyoyo 时间: 2007-8-31 12:16
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
外汇衍生产品在中国还使用得不是很广泛，品种也比较单一；未来十年外汇衍生产品将会有一个快速的发展．

作者: Jacob 时间: 2007-9-3 14:45
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
keep go on

作者: starkyoyo 时间: 2007-9-10 23:17
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
好象没啥感兴趣的讲了，是否要换个题目。

作者: 楚楚 时间: 2007-9-11 10:15
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
外汇知识都没有讲完呀
[M10]

作者: starkyoyo 时间: 2007-9-19 14:14
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
美元指数
USDX
类似于显示美国股票综合状态的道琼斯工业平均数（Dow Jones Industrial Average）
美元指数显示的是美元相對於其他貨幣的综合值
权重(%)
欧元57.6
日元13.6
英镑11.9
加拿大元9.1
瑞典克朗4.2
瑞士法郎3.6

作者: shelly 时间: 2007-9-22 15:50
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
[M02]现在学炒汇.....

作者: escry 时间: 2007-9-28 22:17
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
风险大

作者: starkyoyo 时间: 2007-10-10 13:50
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
再想想

作者: starkyoyo 时间: 2007-10-17 16:45
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
加元已经强过美元了 [M13]

作者: starkyoyo 时间: 2007-10-17 16:50
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
前日再次进入外汇帐户，本金只剩下124美元了，做了一口交易，2.0416空GBP/USD；昨天晚上平仓，价格2.0317，赚得98美元。

[本帖由starkyoyo修改于2007-10-17 16:51:15]

作者: starkyo 时间: 2007-11-29 22:28
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
2009-11-29 美国东部时间9:23 BUY 1 lot GBP/USD=2.06016 [M20]

[本帖由starkyo修改于2007-11-29 22:30:24]

作者: starkyo 时间: 2007-11-29 22:51
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
目前约涨了十个点 [M11]

作者: 饼饼 时间: 2007-11-30 10:10
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
目前价格:GBP/USD=2.0644/47

赚43个点

作者: 饼饼 时间: 2007-11-30 10:16
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
2.0650/53
仍需密切关注,并未明显突破均线...

作者: 出其不意 时间: 2007-11-30 10:25
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
哗````瞧瞧看 [M01]
[本帖由出其不意修改于2007-11-30 10:25:20]

.
[本帖由出其不意修改于2007-11-30 10:29:32]

作者: 饼饼 时间: 2007-11-30 10:26
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
2.0637/2.0640 反复很快.

作者: starkyoyo 时间: 2007-11-30 11:28
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
2.0620/2.0623
不知道顶不顶得住2.06一线

作者: 楚楚 时间: 2007-11-30 15:26
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
看不明白，饼饼 [M08]

作者: 楚楚 时间: 2007-12-2 23:54
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
明白了

作者: 豆豆儿 时间: 2007-12-3 12:33
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
哇赚得比股票多啊，先留个印有空慢慢学习 [M21]

作者: 楚楚 时间: 2007-12-4 11:08
标题: Re: [b]外汇知识普及[/b]
饼饼没有继续 [M15]

欢迎光临骏景花园业主论坛 (http://120.76.133.63/forum/)